Σκάνδαλο με τα προσωπικά δεδομένα όλης της Καβάλας, οι τράπεζες δυσκολεύουν την αστυνομική έρευνα

Απο τον Τάσο Αποστολίδη

Συνεχίζεται από την Ασφάλεια Καβάλας η προανάκριση για την υπόθεση που έχει προκαλέσει αναστάτωση στους πελάτες των τραπεζών της πόλης.

Μπροστά στο αδιέξοδο που προκαλεί η «σιγή ιχθύος» των υπευθύνων από τις εμπλεκόμενες τράπεζες, η αστυνομία επιχειρεί να βρει οποιοδήποτε στοιχείο, στρέφοντας το ενδιαφέρον της προς πάσα κατεύθυνση. Μέχρι στιγμής πάντως είναι αδύνατο να συνδεθεί με βεβαιότητα η υπόθεση κλοπής των χιλιάδων προσωπικών δεδομένων με την πρόσφατη υπόθεση αναλήψεων χρημάτων από ΑΤΜ με κάρτες-κλώνους.

Οι δύο υποθέσεις συνδέονται μόνο σε ένα σημείο.

Μαζί με τις λίστες των προσωπικών δεδομένων των Καβαλιωτών, υπήρχαν άδειες (λευκές) πιστωτικές κάρτες και μια συσκευή ανάγνωσης ή αναγνώρισης καρτών η οποία είχε καλώδια με τρεις διαφορετικές απολήξεις, για τη σύνδεσή της με ηλεκτρονικό υπολογιστή και κινητό τηλέφωνο ή μόντεμ. Αυτός ο εξοπλισμός κάνει τις αρχές να θεωρούν ότι τα στοιχεία που εντοπίστηκαν στην εγκαταλελειμμένη αποθήκη επί της οδού Παναγούδας, να σχετίζονται με το κύκλωμα που έδρασε σε Καβάλα και Δράμα, κάνοντας παράνομες αναλήψεις μετρητών, χρησιμοποιώντας κάρτες-κλώνους.

Υπάρχει όμως ένα λεπτό σημείο στην υπόθεση αυτή. Για να δημιουργηθούν κάρτες-κλώνοι και να γίνουν αναλήψεις από λογαριασμούς ανυποψίαστων πολιτών, θεωρείται βέβαιο ότι χρησιμοποιήθηκε μια σχετικά γνωστή στην αστυνομία μέθοδος.

Οι επιτήδειοι «παγιδεύουν» ένα ΑΤΜ τράπεζας, τοποθετούν μια πολύ λεπτή συσκευή ανάγνωσης καρτών ακριβώς στη σχισμή του μηχανήματος και παράλληλα τοποθετούν μια μικροκάμερα στην οροφή του ΑΤΜ για να καταγράφουν τα ψηφία του μυστικού αριθμού PIN την ώρα που τον πληκτρολογεί ο πελάτης. Με τον 16ψήφιο ανάγλυφο κωδικό της κάρτας ανάληψης και τον 4ψηφιο αριθμό PIN, μπορούν έτσι και δημιουργούν κάρτες-κλώνους και μετά «σηκώνουν» μετρητά από λογαριασμούς, δίχως να γίνονται αντιληπτοί.

Στη Δράμα, βρέθηκε ολόκληρος ο μηχανισμός που χρησιμοποίησαν οι δράστες ενώ στην Καβάλα βρέθηκαν μόνο υπολείμματα κολλητικής ταινίας που εικάζεται ότι στερέωσε ανάλογο μηχανισμό στην οροφή του ΑΤΜ. Πιθανολογείται ότι το κύκλωμα έδρασε πρώτα στην Καβάλα και στη συνέχεια στη Δράμα, όπου κι εντοπίστηκε ο εξοπλισμός του. Αν όμως υπήρχε τέτοιος εξοπλισμός, τότε αρκούσε για την κομπίνα των απατεώνων.

Σε τι μπορεί να ήταν χρήσιμες οι λίστες με τα προσωπικά δεδομένα των Καβαλιωτών;

Σε αυτό το ερώτημα κανείς δε μπορεί να απαντήσει με σιγουριά, προς το παρόν τουλάχιστον. Είναι τελείως άγνωστο τι ήθελαν οι απατεώνες τα αναλυτικά στοιχεία χιλιάδων τραπεζικών πελατών της Καβάλας, και τι έκαναν ή θα κάνουν με αυτά στην κατοχή τους.

Ανάμεσα στα στοιχεία που είχαν στη διάθεσή τους οι απατεώνες για κάθε πελάτη τράπεζας ήταν: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, αριθμός δελτίου αστυνομικής ταυτότητας, ΑΦΜ, επάγγελμα, είδος και αριθμό πιστωτικής κάρτας, ταχυδρομική διεύθυνση, τηλέφωνο κ.α. Τα στοιχεία αυτά περισσεύουν για να φτιάξει κανείς κάρτες-κλώνους οι οποίες κατασκευάζονται με τη μέθοδο που αναφέραμε παραπάνω. Άρα, άλλος ήταν ο σκοπός χρήσης τους.

Με τα αναλυτικά στοιχεία κάποιου πολίτη στη διάθεσή τους, οι απατεώνες εκτιμάται ότι μπορεί να έκαναν συναλλαγές στο όνομα τρίτων ή να δημιουργούσαν μια βάση δεδομένων για να εντοπίσουν στη συνέχεια τα υποψήφια θύματά τους.

Στις λίστες περιλαμβάνονταν μητρώα της Eurobank, της Εμπορικής Τράπεζας, της Αγροτικής Τράπεζας, της Alpha Bank και της Τράπεζας Πειραιώς.

Αυτό σημαίνει δηλαδή ότι υπήρχαν μητρώα των μεγαλύτερων τραπεζών της πόλης, με εξαίρεση την Εθνική.

Πάντως, κατά την έφοδο της αστυνομίας, μετά από καταγγελία πολίτη, φαίνεται ότι δεν βρέθηκαν όλες οι λίστες αλλά μέρος αυτών. Επίσης, το υλικό στη συγκεκριμένη αποθήκη, φαινόταν ότι ήταν μέρος από ένα μεγαλύτερο σύνολο, πολύ πιθανόν με στοιχεία κι από άλλες τράπεζες. Το πλέον βέβαιο είναι ότι αρχές δεν έχουν στη διάθεσή τους όλο το υλικό αφού οι δράστες παραμένουν ασύλληπτοι.

Η αστυνομία έχει στη διάθεσή της μόνο τα στοιχεία ενός άνδρα, μάλλον ελληνοβούλγαρου, ο οποίος είχε προσεγγίσει Καβαλιώτες επιχειρηματίες, προσπαθώντας να τους αποσπάσει χρηματικά ποσά.

Τα στοιχεία του εν λόγω άνδρα, με μια εταιρία-φάντασμα που είχε δημιουργήσει, βρέθηκαν σε μερικές τυπωμένες κάρτες, ανάμικτες με τις λίστες που είχαν τα προσωπικά δεδομένα των Καβαλιωτών και δίπλα στη συσκευή ανάγνωσης πιστωτικών καρτών και τις άδειες πιστωτικές κάρτες.

Άρα, για την υπόθεση αυτή, αναζητείται το πρόσωπο-κλειδί, δηλαδή αυτός ο Ελληνοβούλγαρος ο οποίος είχε προλάβει φαίνεται να εξαπατήσει μερικούς επιχειρηματίες της περιοχής.

Ένα ακόμη στοιχείο που έχει στη διάθεσή της η αστυνομία, είναι κάποια αντίγραφα λογαριασμών της Eurobank, πιθανότατα πλαστά, τα οποία εμφάνιζε ο Ελληνοβούλγαρος στα υποψήφια θύματά του, για να γίνει πιο πειστικός. Ο άνδρας αυτός εμφανιζόταν σε επιχειρηματίες της Καβάλας, ως χρηματοοικονομικός σύμβουλος και διαμεσολαβητής της εταιρίας «Hellenic Bulgarian Financial Services» και χρησιμοποιούσε το μάλλον- ψεύτικο όνομα Dimitriy Nerkov Ανδρέου. Οι αρχές γνωρίζουν από την κάρτα του μόνο έναν αριθμό καρτοκινητού τηλεφώνου που δεν χρησιμοποιείται πια, και μία διεύθυνση δωρεάν λογαριασμού email.

Το μεγαλύτερο εμπόδιο για τις αστυνομικές έρευνες είναι οι ίδιες οι τράπεζες που έπεσαν θύματα των απατεώνων. Η αστυνομία ζήτησε τη συνδρομή των τραπεζών για να ξετυλίξει το κουβάρι της υπόθεσης αλλά συνάντησε σθεναρή άρνηση με αποτέλεσμα να ζητηθεί συνδρομή εισαγγελέα.

Οι τράπεζες μπορεί να την πάτησαν, αφού υποκλάπηκαν, πιθανότατα εκ των έσω τα μητρώα τους, αλλά μπροστά στο φόβο να μη γίνει ντόρος και προκληθεί ανησυχία στους πελάτες τους, δεν λένε το παραμικρό κι επιχειρούν να κουκουλώσουν την υπόθεση.

Το ένα ενδεχόμενο που θα διερευνηθεί μέσα στις επόμενες μέρες είναι αν οι τράπεζες έπεσαν θύματα ηλεκτρονικής υποκλοπής (hacking). Το άλλο ενδεχόμενο που ήδη ερευνάται, με εσωτερικές διαδικασίες που «τρέχουν» αθόρυβα σε όλα σχεδόν τα υποκαταστήματα, είναι αν υπάρχουν ενεργοί ή πρώην υπάλληλοι των τραπεζών αυτών (παραιτηθέντες, απολυμένοι, σε σύνταξη) οι οποίοι να συνεργάστηκαν με τους απατεώνας ή να αποτελούσαν οι ίδιοι το κύκλωμα.

Αυτό γιατί τα συγκεκριμένα στοιχεία πελατών (αριθμός δελτίου αστυνομικής ταυτότητας, ΑΦΜ, αριθμός-είδος και ημερομηνία λήξης πιστωτικής κάρτας, διεύθυνση, τηλέφωνο κ.α.) υπάρχουν μόνο στα πλήρη μητρώα τραπεζών στα οποία δεν έχει πρόσβαση ο καθένας.

Πηγή:kavalanet.gr